“兩條腿走路”不見得走得更穩。手握保險、公募基金兩大代銷牌照的一家保險代理公司就是一個鮮活的例子。
日前，上海證監局掛出了注銷永鑫保險銷售服務有限公司（下稱“永鑫保險”）公募證券投資基金銷售業務許可證的公示。據悉，永鑫保險是目前第一家主動注銷牌照的保險代理公司。
手握兩大代銷牌照為何還要主動退出公募基金代銷行列？4月13日，《華夏時報》記者向永鑫保險方面致電并進行詢問，但截至發稿未收到公司任何回復。
私募排排網財富管理合伙人姚旭升接受《華夏時報》記者采訪時表示，在當前環境下，基金代銷市場也正在加速優勝劣汰。近年來部分銀行選擇主動退出基金銷售業務，一些小型銷售機構由于業務保有量低，盈利無法覆蓋經營成本等原因，也相繼選擇退出市場。伴隨基金行業進一步發展，公募代銷業務對專業水平的要求日益提高，行業精英人才也在逐步向頭部機構集中，市場格局將會進一步分化。
多家保險機構主動注銷公募銷售牌照
近年來，保險機構們正在加速退出代銷公募基金的行列。
上海證監局4月10日發布的公告顯示，永鑫保險向中國證券監督管理委員會（下稱“中國證監會”）提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請，根據《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》等有關規定，中國證監會決定注銷永鑫保險公募基金銷售業務許可證。
根據天眼查，永鑫保險成立于2013年，注冊資本為5100萬元人民幣，由永誠財產保險有限公司（下稱“永誠財產”）100%持股。而成立于2004年的永誠財產，由大型電力企業集團和產業投資集團共同發起組建，是一家國資委實際控股企業，公司注冊資本為21.78億元人民幣。
擁有股東背景加持，成立兩年后，永鑫保險于2015年10月獲批公募基金銷售資格。但其公募基金銷售業務做得并不好。Wind數據顯示，截至2023年4月10日，永鑫保險僅與創金合信及長城基金兩家公司簽署了代銷協議，代銷基金數量合計56只。另外，根據永誠財產2022年半年報，永鑫保險去年上半年實現營業收入2073.21萬元，凈利潤僅有4.65萬元。
手握兩大代銷牌照、背靠強大股東背景，永鑫保險為何還要主動退出公募基金代銷行列？是否跟基金代銷業務營收規模太小有關？
對此，4月13日，《華夏時報》記者向永鑫保險方面致電并進行詢問，但截至發稿未收到任何回復。
不只有保險代理公司主動注銷公募基金牌照，此前還有保險公司選擇主動退出公募代銷行列。去年6月，最早獲得公募基金代銷牌照的泰康保險集團也主動注銷了其公募代銷資格，成為第一家主動注銷公募基金代銷許可證的保險公司。但隨后，集團旗下子公司泰康人壽重新申請了基金代銷資格，并于今年3月24日獲證監會批準通過。也就是說，泰康保險集團并不想放棄公募基金代銷業務。
事實上，監管機構很早就開始放行保險機構代銷基金。2013年6月3日，證監會發布《保險機構銷售證券投資基金管理暫行規定》，進一步放寬了保險公司、保險經紀公司以及保險代理公司銷售基金產品的限制，以滿足投資人日益多樣化的金融需求。
